FinanzPlanung

Im Gegensatz zu Banken und vielen anderen “unabhängigen” Beratern nehmen wir keine Provisionen oder “Kickbacks” von Fonds-Anbietern und verkaufen auch keine “hauseigenen” Fonds. Wir werden ausschließlich von unseren Kunden bezahlt. Sollte es mal nicht ohne Zuwendungen möglich sein, wird dies offen und transparent kommuniziert. Wir sind zu 100% frei von Interessenkonflikten.

Das Problem, das wir gelöst haben: Interessenkonflikte sind die Pest der Finanzbranche. Sie führen regelmäßig dazu, dass renditeschädigend viel gekauft und verkauft wird und dass Kunden Produkte empfohlen werden, die dem Beratungsunternehmen und/oder dem Berater mehr nutzen als dem Anleger. Das resultiert in unnötigen Verlusten und schlechten Renditen.

Wir beraten ausschließlich auf der Basis etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei. Dieser nicht-spekulative Ansatz wird häufig mit “passiv Investieren” umschrieben.

Das Problem, das wir gelöst haben: Konventionelle Finanzberater verlassen sich auf  unsichere, unwissenschaftliche Prognosen. Sie praktizieren kein systematisches und laufendes Monitoring des wissenschaftlichen Fortschritts, sondern machen lediglich in selektiver  und lückenhafter Weise von wissenschaftlichen Erkenntnissen Gebrauch. Das kann nicht gut funktionieren.

Wir beziehen – anfänglich und fortlaufend – alle Ihre bestehenden Vermögenswerte und alle wesentlichen Asset-Klassen, auch Ihr “Humankapital”, in unseren Beratungsprozess mit ein. Wir entwickeln mit Ihnen zusammen ein auf Sie und Ihre Familie maßgeschneidertes Konzept.

Das Problem, das wir gelöst haben: Beratung erfolgt viel zu oft, ohne die gesamte finanzielle Ausgangssituation und Vermögensverhältnisse des Mandanten adäquat zu berücksichtigen. Vor allem bei Medizinern wird in der Regel nicht die Liquidität aus der eigenen Praxis mit den privaten Vorhaben  zusammengebracht.  Die meisten Produkt-Berater kümmern sich nur um das von ihnen zu verwaltende liquide Vermögen oder das nächste zu verkaufende Produkt – Stückwerk und Flickenteppich, statt Optimierung der Gesamtverhältnisse.